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澳门永利县人民政府办公室关于印发澳门永利县金融突发事件应急预案的通知

德府办字〔2018〕106号

澳门永利县委、县政府门户网站  发布日期:2018-09-12  浏览次数:

各乡(镇)人民政府,园艺场,彭山林场,县直有关单位:
  经县政府研究同意,现将《澳门永利县金融突发事件应急预案》印发给你们,请认真贯彻执行。


      2018年9月12日    




澳门永利县金融突发事件应急预案



  1  总则
  1.1  编制目的
  迅速有效处置金融突发事件,最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失,维护地区金融和社会稳定,保障区域经济安全,促进澳门永利经济全面、稳定、协调发展,为建设“富裕美丽幸福现代化”的新澳门永利创造安全稳定的金融环境。
  本预案所称金融突发事件是指金融机构(如银行、保险公司、证券公司、担保公司、小额贷款公司、众筹、P2P等互联网金融及其他主体)、金融市场(如股票、债券等各类要素交易县场)和市场基础设施(如支付体系等)突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定、需要立即处置的金融事件。
  1.2  编制依据
  依据《中华人民共和国突发事件应对法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国外汇管理条例》《国家金融突发事件应急预案》《江西省突发公共事件总体应急预案》《九江市突发公共事件总体应急预案》,制定本预案。
  1.3  适用范围
  (1)因大规模外敌入侵、边境海域局部发生冲突、周边国家或地区以及国际上发生重大事件引发的涉及本县的国内重大金融突发事件。
  (2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件而引发的、危及宏观和本县区域金融稳定的金融突发事件。
  (3)辖区内金融机构监管部门按照各自的职责确实不能解决,必须通过跨部门、跨县才能解决的金融突发事件。
  (4)因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害宏观和本县区域金融稳定的金融突发事件。
  1.4  工作原则
  (1)快速反应,果断应对。处置金融突发事件必须树立科学的态度,坚持快速高效的原则,尽可能将危害和损失降到最低,最大程度地减少危害和损失,防止金融突发事件对宏观和区域金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。
  (2)统一指挥,协调分工。在县委、县政府统一领导下,充分发挥人行澳门永利县支行、县金融监管部门、县政府各有关部门的作用,落实处置主体和处置责任,建立统一指挥、协调配合的工作责任机制。
  (3)依法处置,稳妥缜密。由于金融行业的特殊性,金融风险的扩散、蔓延往往十分迅速,处置不当极有可能危及宏观金融稳定。因此,在处置金融突发事件的过程中,要坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则,防止风险进一步扩散和蔓延,避免对社会造成严重的负面影响。
  2   组织指挥体系与职责
  2.1  澳门永利县金融突发事件应急指挥部
  2.1.1  为统一领导、指挥和协调全县金融突发事件处置工作,成立澳门永利县金融突发事件应急指挥部(以下简称:金融应急指挥部),下设办公室。
  总指挥:县政府分管金融的副县长
  副总指挥:人民银行澳门永利县支行行长
  成员单位:县委宣传部、县检察院、县维稳办、县发改委、县财政局、县公安局、县政府法制办、县政府金融办、县政府应急办、县信访局、人民银行澳门永利县支行(外汇管理局澳门永利县支局)、县银监办。视情况请县法院协助。各成员单位应指定1至2名联络员负责有关联络事宜。成员单位组成可根据事件情况作适当调整。
  内设机构:金融应急指挥部视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干个专门小组,由相对应的部门承担具体职责。
  金融应急指挥部办公室设在人民银行澳门永利县支行。
  2.1.2  金融应急指挥部职责
  (1)根据党中央、国务院和省委、省政府的部署和要求,在县委、县政府的统一领导和指挥下,负责辖区内金融突发事件应急处置中维护社会稳定工作,指导《澳门永利县金融突发事件应急预案》的制定、实施和修订。
  (2)根据情况和需要,决定启动或终止本预案。
  (3)成立现场应急总指挥部,具体领导、组织、指挥、协调金融突发事件的应急处置工作,针对被关闭金融机构的个人债权,根据有关规定制定具体的兑付和补偿措施,并按规定向上级部门和有关方面报告事件动态及处置情况。
  (4)明确金融应急指挥部成员单位以及邀请参加应急指挥部成员单位在应急处置工作中的具体职责及分工。
  (5)分析、研究金融突发事件的有关信息,制订应急措施。
  (6)指挥、协调县政府有关部门、其他相关部门实施应急措施,并商请司法机关予以配合。
  (7)协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。
  2.1.3  金融应急指挥部办公室职责
  (1)收集、整理、上报有关金融突发事件信息资料。
  (2)向有关部门通报金融突发事件信息。
  (3)督促、检查、指导县政府有关部门落实应急措施情况。
  (4)按照金融应急指挥部的要求组织召集会议。
  (5)收集、保管并于事后移交有关档案。
  (6)提出修订预案的建议。
  (7)组织协调有关部门做好政策的宣传、解释、信息报送和新闻报道工作。
  (8)完成金融应急指挥部交办的其他事项。
  2.1.4  各成员单位的职责
  (1)县委宣传部制订相关新闻发布工作预案,协助金融应急指挥部办公室统一宣传口径,组织媒体播发相关新闻;根据金融突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会,组织记者采访;及时搜集境内外舆论情况,做好辟谣工作,澄清事实;正确引导舆论导向;加强对新闻、网络媒体的管理和引导,及时封堵有害信息。
  (2)县财政局对处置金融突发事件是否需要申请国家财政资金和动用县财政资金出资救助做出判断,并负责处理财政局职责范围内的事项。由财政局确定资金来源,及时划拨专项经费,启动相应的应急预案。
  (3)县公安局制订相关工作预案,依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作,对有关犯罪嫌疑人进行调查取证,必要时采取强制措施,查处犯罪行为;防止出现群体事件,保证处置工作的顺利开展。
  (4)县政府法制办负责研究处置过程中涉及的法律问题,与有关司法部门协商提出解决办法。
  (5)县政府金融办会同人民银行澳门永利县支行、县银监办等部门加强监管协调,重点监测、预防跨市场、跨行业、跨区域的金融风险;协助金融应急指挥部办公室做好各成员单位的协调指导,及时启动非法集资及“七类”地方金融机构等突发事件应急实施方案,负责处理职责范围内的事项;提出是否启动本预案的建议;督促做好预案实施工作。
  (6)县政府应急办:负责预防和应对全县金融突发事件的预案和工作方案的审定、监督检查、组织实施;协助县领导组织、协调和指导金融突发事件的预防和处置;突发金融事件信息的汇总和上报。
  (7)县检察院:负责金融突发事件违法犯罪行为的调查取证、起诉及其他方面需要配合协调的工作。
  (8)县信访局:负责做好因金融风险问题所引发的群众大规模到县委、县政府上访的接待、处置工作。
  (9)县委维稳办:负责做好因金融突发事件所引发的社会稳定问题,做好有关人员的情绪疏导和秩序的维护工作。
  (10)人民银行澳门永利县支行(外汇管理局澳门永利县支局)对各监管机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估,判断是否需要提供流动性支持;及时启动人民银行处置金融突发事件应急预案,负责处理人民银行职责范围内的事项;按国务院批准的方案和上级人行的计划安排,保证资金及时足额到位,满足风险处置工作的需要;向上级人行、县政府报告有关信息;提出是否启动本预案的建议。
  (11)县银监办及时启动银行业突发事件应急预案,负责处理银监局职责范围内的事项;提出是否启动本预案的建议;金融突发事件处置完毕后,对金融突发事件应急预案及相关监管工作提出完善措施。
  其他相关部门根据本部门的职责规定配合做好处置突发事件的处置工作。
  3  预防预警   
  3.1  预防预警机制   
  3.1.1  金融监管部门要逐步建立本系统重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系,加强跟踪、监测、分析,及时向社会发布金融风险提示信息,及时将重要信息向县政府通报及各自的直接上级机关报告,并抄送金融应急指挥部办公室。
  3.1.2  金融应急指挥部办公室做好各监管部门通报信息的汇总和分析,跟踪研究影响宏观金融稳定的辖区内的金融突发事件,及时向上级行、向县政府通报重大事件情况。
  3.1.3  各监管部门加强信息沟通。建立并充分发挥金融稳定协调机制的作用,定期召开金融稳定协调工作会议,县各金融监管部门要在会议上通报影响澳门永利辖区内金融稳定的主要风险因素,实现信息共享。
  3.2  预防预警行动
  3.2.1  各监管部门应将其监管职责范围内发生的重大金融突发事件及时向金融应急指挥部办公室提出预警报告。预警警报发出后,监管部门必须坚持24小时值班,密切关注事态发展趋势,及时通报最新动态。金融应急指挥部办公室在各部门提供信息的基础上提出全县金融风险预警报告。
  3.2.2  各部门应对本部门的预警支持系统(包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等)进行定期的演练和维护,定期对本部门的应急预案进行修改和完善。
  4  金融突发事件的分级
  4.1  特别重大金融突发事件(Ⅰ级)
  有下列情况之一的,为Ⅰ级事件:
  (1)具有全国性影响的金融突发事件。
  (2)金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合,共同处置的金融突发事件。
  (3)国际上出现的,已经影响或极有可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。
  (4)其他需要按Ⅰ级事件来对待的金融突发事件。
  4.2  重大金融突发事件(Ⅱ级)
  有下列情况之一的,为Ⅱ级事件:
  (1)对多个金融行业产生影响,但未造成全国性影响的金融突发事件。
  (2)所涉及金融监管部门不能单独应对,需进行跨部门协调的金融突发事件。
  (3)其他需要按Ⅱ级事件来对待的金融突发事件。
  4.3  较大金融突发事件(Ⅲ级)
  有下列情况之一的,为Ⅲ级事件:
  (1)县内能单独应对,不需要进行跨县协调的金融突发事件。
  (2)所涉及的金融监管部门能单独应对,不需要进行跨部门协调的金融突发事件。
  (3)其他需要按Ⅲ级事件来对待的金融突发事件。
  当金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时,按较高一级突发事件处理,防止风险的扩散;当金融突发事件的等级随着时间的推移有所上升时,应按升级后的级别程序处理。
  5  应急响应
  5.1  Ⅰ级响应
  5.1.1 金融突发事件发生后,县政府有关部门和县金融监管部门迅速核实情况,立即启动本部门的应急预案,并在上级主管部门的指导下开展本系统内的应急处置工作。
  5.1.2 金融应急指挥部办公室迅速核实情况,及时向指挥部提出启动应急响应的建议,经指挥部审定后,由指挥部总指挥或副总指挥批准启动应急响应,启动本预案,领导指挥本县应急处置工作。
  5.1.3 必要时由金融应急指挥部及时报请九江市政府成立九江市金融突发事件专项领导小组,启动《九江市金融突发事件应急预案》开展处置工作。
  5.2  Ⅱ级响应
  5.2.1 金融突发事件发生后,由县政府与事件所涉及金融监管部门共同协商制订处置方案。
  5.2.2  经协商不能达成一致意见的,由相关金融监管部门通过其上级机构进行协调,或由县政府报市政府协调。
  Ⅰ、Ⅱ级响应决策、应急措施和落实措施参照《九江市金融突发事件应急预案》和《九江市突发公共事件总体应急预案》实施,在市政府统一领导和指挥下,开展处置工作。
  5.3  Ⅲ级响应
  5.3.1  响应程序
  (1)金融突发事件发生后,县政府有关部门、事件所涉及的县金融监管部门及时启动本部门应急预案。
  (2)必要时县金融部门及时报请金融应急指挥部,由县金融应急指挥部启动本预案,开展处置工作。
  (3)县政府负责对本县行政区域内有关部门的应急工作进行协调,维护本县行政区域的社会稳定。
  5.3.2  决策及应急措施
  (1)金融应急指挥部立即启动专项预案,由各金融应急指挥部统一指挥调度,进行应急处置,控制事态。
  (2)县各有关部门立即启动本部门的应急预案,在本部门的职责范围内指导处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散。
  (3)当事态难以控制或者有扩大、发展趋势时,有关金融部门应当迅速报告金融应急指挥部,请求县金融应急指挥部启动本预案,开展处置工作。
  (4)本预案启动后,金融应急指挥部召开成员单位会议,分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因,提出处置方案,报县政府批准后实施。
  处置方案的主要内容应包括:金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。
  (5)金融应急指挥部视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组,分别负责各个专业范围内的工作事宜。
  (6)在处置金融突发事件过程中,县政府有关部门应建立新闻发言人制度,做好宣传、解释工作,加强舆论引导。
  (7)县政府金融办、人民银行澳门永利县支行、县财政局、县银监办以及风险涉及部门应根据县政府、上级主管部门的授权和职责分工,加强协调和配合,共同维护金融稳定。
  5.3.3  落实措施
  (1)处置方案经县政府批准后,由金融应急指挥部总指挥或副总指挥督促有关部门和单位组织实施。
  (2)对经批准给予再贷款支持的,按照《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》、《中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法》以及其他有关规定,由人民银行澳门永利县支行负责依据职责和权限办理发放再贷款的有关手续、监督再贷款的使用和收回。
  (3)对需要采取撤销(关闭)形式退出金融县场的,应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《金融机构撤销条例》等有关规定,由金融监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销(关闭)公告,并由有关部门成立清算组进行清算。
  (4)在处置金融突发事件过程中,对发现的涉嫌犯罪的事实,公安机关应依法立案侦查,并采取积极有效措施,严防犯罪嫌疑人潜逃,有关部门应予积极配合;需要派警力维持现场秩序的,由县人民政府负责,公安机关执行。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作,由人民政府及监管部门负责。
  (5)金融应急指挥部根据事件发展情况,适时启动《澳门永利县处置大规模群体性事件应急预案》相应处置程序,开展处置工作。
  5.3.4  Ⅲ级响应流程


  5.4  信息报送
  5.4.1 金融突发事件发生时,发生事件的单位应立即(最迟不超过2个小时)向其上级主管部门、相应的监管部门及当地政府报告,同时通报同级人民银行。
  5.4.2 特别重大和重大金融事件发生,县政府应在规定时限内报市政府,并在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。
  5.4.3 金融应急指挥部办公室在汇总、分析各部门的情况报告的基础上,对事件的性质及严重程度进行分析和判断,并及时将有关信息上报金融应急指挥部。
  5.4.4 报告的内容应包括:发生金融突发事件的机构名称、地点、时间;事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与本事件有关的内容。
  6  后期处置
  6.1  善后工作
  按分级响应程序的职责分工,分别由有关部门和县政府负责落实。具体包括:
  6.1.1  对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理,对被关闭金融机构的个人债权进行核实,落实兑付和补偿措施。
  6.1.2  对金融突发事件的全过程进行彻底调查,查清事件的原因,追究相关人员的责任。
  6.1.3  对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。
  6.2  评估与总结
  6.2.1  金融突发事件处置完毕后,参与处置的有关监管部门应对处置工作进行总结,并报县金融应急指挥部和上级主管部门。
  6.2.2  金融应急指挥部办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结,并将总结报告上报县政府。
  6.2.3  金融监管部门应针对处置过程中暴露出的问题及法律法规相关变化,进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案,并提出修订相关法律法规的意见和建议。
  6.2.4  参与处置的有关部门应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题,提出修订本预案的意见和建议。
  6.3  奖励与处罚
  6.3.1  对参与处置工作表现突出的人员,有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。
  6.3.2  对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿,造成严重后果的人员,有关单位应依法追究其责任。
  6.4  检查与审计
  6.4.1  审计部门依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查。
  6.4.2  人民银行根据有关规定对再贷款的使用情况进行检查。
  7  应急保障
  7.1  通信保障
  7.1.1  各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。
  7.1.2  金融应急指挥部办公室应与各有关部门建立信息共享平台,互通信息。
  7.1.3  所有通信及信息共享应符合有关保密规定。
  7.2  文电运转保障
  县政府有关部门根据各自职责规定,确保文电运转的高效、迅速、准确,不得延误。
  7.3  技术保障  
  7.3.1  各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证,有关信息有计算机备份。
  7.3.2  核心账务数据应实现异地备份,建立数据备份中心。
  7.3.3  要害岗位,至少有两名人员备用、替换,确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。
  7.3.4  加强事故灾难备份中心的建设与完善,做好事故灾难备份中心的维护和管理。
  7.4  安全保障
  各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。
  7.5  人力资源保障   
  7.5.1  金融应急指挥部各成员单位应加强应急工作人员的队伍建设,根据工作需要及时补充人员。
  7.5.2  各有关部门可根据实际需要定期或不定期举办培训班,并利用处置金融突发事件的具体案例,采取以案说法的形式培训干部,总结经验,汲取教训,防止类似事件的再次发生,不断提高监管水平。
  7.5.3  金融应急指挥部各成员单位应定期对应急预案进行演练,并不断加以完善。
  8  附则
  8.1  金融应急指挥部各成员单位应根据本预案,制订本部门、本单位的金融突发事件应急预案。
  8.2  本预案由县政府办公室制定并负责解释。
  8.3  本预案自印发之日起实施。

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